En la sede del Banco de Brasília (BRB), el banco controlado por el gobierno del Distrito Federal brasileño, una advertencia llegó a la mesa de la directiva todavía en agosto de 2024, meses antes de que la crisis estallara: algo iba muy mal con las carteras de crédito que el banco venía comprando al Banco Master. El episodio consta en el informe parcial de la Policía Federal que investiga los negocios entre las dos instituciones, revelado este miércoles (28) por G1. Según el documento, un gerente informó en ese momento que cerca del 90% de la cartera recibida de Master presentaba fallas o no cumplía los criterios exigidos por el propio BRB.

La advertencia interna señalaba un conjunto de problemas que iba de inconsistencias de datos a fallas de gobernanza y deficiencias de compliance, pasando por la posible irregularidad en el origen de los créditos. Aun así, según la investigación, las operaciones entre los dos bancos continuaron. El informe de la Policía Federal registra además que la presidencia del BRB presionó por la aprobación de nuevas compras, mientras los análisis internos seguían eliminando gran parte de los activos ofrecidos por Master por no superar los filtros del banco.

En algunos casos, solo una pequeña fracción de los créditos era aprobada en las verificaciones. En lugar de interrumpir las adquisiciones, dicen los investigadores, el banco habría alterado los criterios de evaluación para ampliar el volumen aceptado. El informe resume el patrón así:

"Incluso ante el reiterado rechazo de los activos presentados, la orientación no fue interrumpir las adquisiciones, sino exigir que Master encontrara nuevos créditos que permitieran la continuidad de las operaciones."

Compras fraccionadas para caber en el límite

La Policía Federal destaca la responsabilidad de la Diretoria Colegiada (DICOL), la instancia que debía frenar negociaciones con información incompleta o en desacuerdo con las normas. La investigación muestra que 13 de las 14 notas ejecutivas que iniciaban los procesos de adquisición fueron aprobadas antes incluso de la conclusión de los dictámenes técnicos. Había además una maniobra aritmética: la DICOL solo puede deliberar compras de carteras de hasta 750 millones de reales, y el colegiado aprobó 25 transacciones que suman 17.500 millones de reales, de las cuales 21 fijadas en exactamente 750 millones. En total, el monto equivale a 23,3 veces el límite de negociación de la directiva.

El BRB intentó comprar el Banco Master y llegó a inyectar 16.700 millones de reales en la institución de Daniel Vorcaro. La adquisición fue bloqueada por el Banco Central y, después, el banco brasiliense descubrió que parte de las carteras compradas era fraudulenta y carecía de respaldo. El caso se investiga en la Operación Compliance Zero, que tramita en el Supremo Tribunal Federal bajo la Investigación 5.026. Este miércoles, como también reportó Poder360, la Policía Federal imputó a 15 personas en el informe parcial, entre ellas Vorcaro, excontrolador de Master, y Paulo Henrique Costa, expresidente del BRB, ambos presos. La lista incluye además a exdirectores de Master, dos socios de la consultora Tirreno, señalada por la policía como empresa de fachada, y siete exejecutivos del BRB. En Brasil, esta etapa, llamada indiciamento, significa que la policía considera a los sospechosos formalmente vinculados a un delito, antes de cualquier acusación formal del Ministerio Público.

Qué dicen las defensas

En un comunicado, la defensa de Daniel Vorcaro calificó la imputación de "precipitada y atolondrada" y afirmó que la propia Policía Federal admite no haber concluido la investigación, con peritajes en curso, material incautado aún sin analizar y personas relevantes que no fueron escuchadas. Los abogados sostienen que no hay perjuicio comprobado al BRB, que las carteras problemáticas fueron sustituidas por otros activos y que las cifras citadas en el informe provienen de la demanda indemnizatoria presentada por el propio banco. G1 y TV Globo intentan contactar a las defensas de los demás citados.

Aquella advertencia de agosto de 2024, recibida en la mesa de la directiva en Brasília, es ahora una de las piezas centrales de la investigación: la señal, según la Policía Federal, de que las alarmas sonaron dentro del propio banco mucho antes de que las pérdidas salieran a la luz, y de que las compras continuaron de todos modos.