El Consejo de Control de Actividades Financieras (Coaf), la unidad de inteligencia financiera de Brasil, multó a Stellantis Automóveis Brasil, la antigua Fiat, con R$ 7,4 millones por incumplir las reglas de prevención del lavado de dinero. La sanción, decidida por el pleno del organismo y publicada en el Diario Oficial de la Unión este viernes (28), alcanza a la empresa y a sus administradores, según el Coaf.

Stellantis es la cuarta automotriz sancionada por el organismo en los últimos meses. Antes, Mercedes-Benz recibió una multa de casi R$ 14 millones, Toyota de más de R$ 5 millones y Honda de R$ 377 mil, todas por el mismo motivo: el incumplimiento de obligaciones previstas en la legislación contra el lavado de dinero. En abril, las marcas de lujo Gucci y Dolce & Gabbana fueron multadas en conjunto con casi R$ 4 millones. Según datos divulgados por el organismo, las multas aplicadas en 2026 hasta junio superaron los R$ 26 millones; de acuerdo con CNN Brasil, el total acumulado de sanciones del Coaf ya pasa de R$ 379 millones.

Lo que la ley exige a las empresas

La legislación brasileña obliga a las empresas que venden vehículos y otros bienes de alto valor, como joyas, piedras preciosas, embarcaciones y artículos de lujo, a comunicar al Coaf las operaciones consideradas sensibles. Entre ellas está la compra de automóviles en efectivo a partir de R$ 30 mil. También deben reportarse las transacciones atípicas, por ejemplo cuando el perfil financiero del cliente no es compatible con el valor de la compra o con la forma de pago. Las empresas deben además mantener un registro actualizado de clientes, registrar las operaciones y adoptar políticas internas de prevención del lavado de dinero.

Las comunicaciones son confidenciales y no es necesario informarlas al cliente. Enviar una notificación al Coaf no significa que haya habido delito: el objetivo es permitir que la unidad de inteligencia financiera analice operaciones inusuales o relevantes.

En un comunicado, Stellantis afirmó que actuó "de forma colaborativa" durante el proceso administrativo y que promovió "la mejora continua de sus políticas, procedimientos y controles internos". Según la empresa, el organismo no identificó "prácticas ilícitas" y reconoció el trabajo conjunto para cumplir las normas. El G1 contactó a Toyota, Honda y Mercedes-Benz, que no respondieron hasta la última actualización de la información.

"Las empresas pueden vender cualquier producto en efectivo. Eso la ley lo permite. Lo que no pueden es dejar de comunicar esas operaciones al Coaf cuando se encuadran en las hipótesis legales", afirmó el presidente del organismo, Ricardo Saadi.

Para las empresas del sector, la secuencia de sanciones indica que la supervisión del Coaf sobre el comercio de bienes de alto valor, y no solo sobre los bancos, seguirá activa, con un costo creciente para quien incumpla las obligaciones de registro y comunicación. Para el consumidor, la regla práctica cambia poco: comprar un auto en efectivo sigue siendo legal, pero la operación puede ser informada al organismo sin que él sea avisado.