La Policía Federal de Brasil identificó fuertes indicios de irregularidades en la cesión de R$ 7,15 mil millones en créditos de la empresa Tirreno Consultoria Promotoria de Créditos e Participações al Banco Master en 2024 y 2025. La conclusión figura en un informe pericial policial cuyo sigilo fue levantado en la noche del jueves 10 de septiembre por el ministro André Mendonça, del Tribunal Supremo Federal (STF), relator de las principales investigaciones sobre el banco que tramitan en la corte.
Según G1, los peritos concluyeron que Tirreno no tenía capacidad compatible con la originación de los créditos, es decir, con la generación o la concesión de los préstamos que integraban la cartera. En la formación de los títulos vendidos al Master, el informe señala "patrones recurrentes e inusuales de distribución de valores, réplica de contratos y concentración de atributos, que son indicios fuertes de artificialidad".
La policía tampoco encontró evidencias de que el Master haya pagado efectivamente por las cesiones. "Los exámenes realizados no identificaron evidencias de liquidación financiera efectiva de las cesiones mediante la disponibilización de recursos en una cuenta corriente de libre movimentación de Tirreno", dice el documento. La única cuenta corriente de la empresa identificada en el Registro de Clientes del Sistema Financiero Nacional (CCS) fue abierta el 23 de mayo de 2025, después de todas las cesiones examinadas, y no registró movimiento financiero.
Cómo llegó el caso hasta aquí
- Noviembre de 2024: se crea SX 016 Empreendimentos e Participações, luego rebautizada Tirreno. Un mes después ocurre la primera cesión de créditos al Master, de unos R$ 280 millones.
- 2024 y 2025: las cesiones examinadas por la policía suman R$ 7,15 mil millones. Según la corporación, parte de esos derechos crediticios fue traspasada después al Banco Regional de Brasília (BRB).
- 2026: estalla la crisis del Master, el exdueño del banco, Daniel Vorcaro, es arrestado en Brasília y la gestión actual del BRB atribuye a la crisis un agujero de R$ 8,8 mil millones.
- 10 de septiembre de 2026: a pedido del presidente del STF, Edson Fachin, Mendonça levanta el sigilo de 14 procedimientos, además de la investigación principal, y el informe se hace público.
El BRB, banco controlado por el gobierno del Distrito Federal, está en el centro de la investigación sobre el origen de la cartera que adquirió. Según la gestión actual de la institución, la crisis reveló un agujero de R$ 8,8 mil millones asociado a títulos inexistentes, fraudulentos o de difícil recuperación. Para reducir el perjuicio, el banco aprobó un aumento de capital de hasta R$ 8,8 mil millones.
Vorcaro está preso y es investigado por comandar lo que se considera la mayor fraude financiera del país, según la Folha de S.Paulo. La divulgación de los documentos atendió un pedido hecho horas antes por el presidente del STF, Edson Fachin, con la salvedad de preservar diligencias cuyo sigilo sea imprescindible para las averiguaciones. Siguen bajo sigilo, entre otras líneas, las investigaciones sobre la película "Dark Horse" y sobre el senador Jaques Wagner (PT-BA), según G1.
Las conclusiones del informe tienen, por ahora, valor de indicio en una investigación en curso, y ninguna persona o empresa citada ha sido condenada. El próximo paso previsto es la discusión, en el plenario del STF, del informe de la policía sobre la relación entre el ministro Alexandre de Moraes y Vorcaro, aún sin fecha definida.