R$ 700 mil, cerca de 30 años de salario para un trabajador que gana R$ 2.000 al mes. Esa cantidad aparece en un informe del Coaf como una transferencia realizada por Isaac Sidney, presidente de Febraban, la federación que agrupa a los principales bancos de Brasil, hacia una empresa vinculada a Daniel Vorcaro, dueño del Banco Master, y a Fabiano Zettel, cuñado de Vorcaro. La información la publicó Folha de S.Paulo en exclusiva en la noche del viernes (11) y, hasta el cierre de este texto, ningún otro medio la había confirmado.
Según el documento, citado por la Folha, el dinero salió de la cuenta de Sidney el 8 de junio de 2022 mediante una Ted, el sistema de transferencia electrónica entre bancos. La operación ocurrió un día después de que la cuenta de la empresa Super Empreendimentos fuera abierta en la sucursal de Formiga (MG) de la cooperativa de crédito Sicoob Credifor.
El monto de Sidney es una fracción de lo que entró en la cuenta ese mes: R$ 9,9 millones en total, más de lo que juntaría una persona ahorrando R$ 2.000 al mes durante 400 años. De ese total, R$ 9,2 millones, unas 13 veces el valor de Sidney, provinieron de Zettel, descrito por la Folha como operador financiero del esquema del Master, en cinco transferencias por Ted y Pix, el sistema de pagos instantáneos de Brasil. En el mismo período salieron R$ 9,8 millones, principalmente hacia empresas inmobiliarias.
Para entender: el Coaf (Consejo de Control de Actividades Financieras) es la unidad de inteligencia financiera del gobierno brasileño, a la que los bancos deben informar las operaciones con valores atípicos. Sus informes señalan movimientos fuera del patrón; no prueban delito, pero suelen alimentar investigaciones de la Policía Federal y del Ministerio Público.
El antecedente
No es la primera vez que el nombre de Sidney aparece ligado al banco. En julio se supo que en 2020 contrató un préstamo de R$ 5,5 millones con el Master, casi ocho veces la transferencia ahora señalada, para comprar un apartamento dúplex. Sidney dijo entonces que los documentos comprobaban que el dinero se usó en la compra del inmueble y que el préstamo fue pagado en diciembre de 2021, y calificó la divulgación de represalia contra sus críticas públicas al Master y a la actuación de la Febraban.
Consultado por la Folha este viernes, Sidney afirmó que la operación en la cuenta de la Super corresponde a la compra de derechos crediticios, es decir, derechos a cobrar pagos futuros que pueden negociarse, mediante un "instrumento de cesión debidamente formalizado" hace más de cuatro años y registrado en su declaración del Impuesto a la Renta. Añadió que la operación tiene naturaleza privada y regular y fue íntegramente pagada con recursos propios de origen lícito.
El caso Master
El Banco Master está bajo investigación de la Policía Federal. Según el G1, que tuvo acceso a un informe de la PF, el banco usó una empresa creada con R$ 100 de capital para simular R$ 7.155 millones en préstamos consignados que después vendió al Banco de Brasilia (BRB).